ETF 투자 정기예금

소개글

저의 학회에서 토론 발표회 할때 제가 발표한 자료입니다. 새로운 금융상품에 대한 제안서인데
기초적인 개념들도 잘 설명되어 있어서 다른 자료 만드는 용도로도 참고해서 사용할 수 있을 겁니다.
자료집과 ppt자료를 압축해서 올립니다.

목차

♦ 서론

♦ 본론

본론Ⅰ. 원금 보장보존의 비교 분석
1. 원금 보존형 상품
2. 원금 보장형 상품

본론Ⅱ. ETF란 무엇인가?
1. ETF의 개념
2. ETF의 현황
3. ETF의 특징

본론Ⅲ. 이론 및 외국 사례를 통한 근거
1. 외국의 주식 투자 비중과 장기수익률
2. 효율적 시장 가설
3. 주가에 대한 랜덤워크 이론

본론Ⅳ. 신상품 제안(ETF에 투자하는 정기예금)
1. 상품의 구조
2. 신상품이 가지는 장점

♦ 결론

※참고자료

본문내용

펀드의 경우 일반적으로 투자자가 원금에 대한 손실이라는 리스크를 감수하고 투자를 하는 것이 대부분이기 때문에 그에 대한 보상으로 기대수익률이 상당히 높은 편이다. 하지만 모든 사람이 이런 높은 위험을 감수할 수 있는 것은 아니다. 그래서 새롭게 등장하기 시작한 상품이 기대수익률을 낮게 설정하고 대신 원금에 대한 손실을 제약하는 원금 보존,보장 상품들이다.
하지만 위의 원금 보존과 보장이라는 비슷한 용어 사이에는 꽤 큰 의미의 차이가 존재한다. 이에 대해 상품의 판매를 하는 영업 직원들의 설명이 제대로 이루어지지 않고 금융에 대한 전문 지식이 없는 고객들이 이해가 부족하여 결국 문제가 발생하게 된다. 대부분의 고객들은 원금의 손실이 어떠한 경우도 발생하지 않는 줄 알고 투자했지만 예를 들면 ELS와 같은 상품은 원금 보존 상품으로 확률은 낮지만 주가지수가 정해진 범위를 초과하여 변동하면 손실이 발생할 수 있기 때문이다. 작년부터 ELS에 대한 이런 문제가 드러나기 시작했었다. 상품 자체에 문제가 존재하는 것은 아니지만 상품의 성격이 고객의 니즈와 차이가 존재하여 문제가 있었던 것이다.

현재 대표적인 원금 보장형 상품으로 주가연계예금(ELD)이 있으며 원금 보존형 상품으로 증권사의 주가연계증권(ELS) 있다. 주가지수 연계 상품의 경우 보수적인 투자자들의 원금 보장에 대한 수요를 제대로 충족 시켜주지 못하고 있다. 본론에서는 우선 원금 보장보존형 상품을 비교 분석하고 뒤에 나올 신상품을 이해하기 위해 ETF에 대해 알아본다. 그리고 투자에 대한 타당성을 제시하고 기존 상품들에 비해 고객의 욕구에 더 부합하는 ‘ETF 투자 정기예금’이라는 신상품에 대해 구체적으로 알아보도록 하겠다.

참고 자료

제레미 시겔 주식투자 바이블, p.136, 거름(출판사)
증권 FP 핵심요약 및 문제집, 유비온(출판사)
주간금융브리프 15권 42호 2006. 10. 28 ~ 2006. 11. 3
인덱스펀드와 ETF의 현황 및 전망, 자산운용협회
화폐금융론 수업자료-랜덤워크 가설
한국은행 보도참고자료-2006년말 현재 거주자의 해외주식 및 채권투자 현황
연합뉴스 2005. 11. 28-주요국가 펀드시장 자산 비중 도표
매경 이코노미 2007. 05. 04-주식 vs 부동산 대결, 어느 쪽이 돈 될까?
머니 투데이 2007. 5. 21-ELS 불완전판매, 원금 다 까먹을라
한국경제 2006. 08. 04-초장기 금융상품이 뜨고 있다.
중앙일보 2006. 12. 06-수익은 인덱스펀드보다 짭짤 … 거래는 주식처럼 간단하네


※참고웹사이트

금융감독원 http://www.fss.or.kr/
한국은행 http://www.bok.or.kr/
네이버 백과사전 http://100.naver.com/
ETF증권정보 http://www.etf.info/
KOSEF http://www.kosef.co.kr/

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