[생활과 경제학] 금융기관조사 및 투자포트폴리오

소개글

생활과 경제학을 들으면서 작성한 레포트입니다.
많은 도움이 되었으면 합니다..

목차

Ⅰ. 금융기관 2곳의 금융상품 조사
1. 미래에셋
2. 씨티은행

Ⅱ. 3,000만원 투자포트폴리오
1. 투자개요
2. 투자포트폴리오

Ⅲ. 결론 - 예상 수익률

Ⅳ. 조원 역할 분담

본문내용

① 미래에셋인디펜던스주식형펀드
펀드자산에 편입되어 있는 주식비중이 60%이상인 주식형 펀드이다. 최저가입에 대한 제한이 없어짐과 동시에 적립식으로도 투자가 가능해지면서 일정 조건에 따라 가입하면 보험가입혜택까지 부여하고 있다. 주요 투자내역은 주식에의 투자(순자산총액의 60%이상) 채권 및 유동성 자산에의 투자(순자산총액의 40%미만), 파생상품에의 투자(순자산총액 범위 내)이다. 수수료는 위탁보수(순자산 평잔의 0.72%), 판매보수(순자산 평잔의 1.67%), 수탁보수(순자산 평잔의 0.05%), 사무수탁보수( 순자산 평잔의 0.06%)가 있으며, 환매 수수료는 90일 미만일 때 이익금의 70%이다.
② 세이고배당주식형펀드
상대적으로 증시변화에 따른 하향 리스크가 작고 안정적 수익 창출이 가능한 고배당 종목, 우량 우선주, 신형 우선주, 및 낙폭과대 저평가 우량주에 자산의 70%이상을 집중 투자하여 장기적이고 안정적인 수익 추구하며, 고 배당 주식 중심의 Portfolio구성으로 시장 방어적 투자를 통해 시장 금리이상의 수익을 주 투자목적으로 한다. 투자내역은 주식에의 투자(자산총액의 70% 이상), 수익증권에의 투자( 자산총액의 5%이하. 단, 상장지수 간접투자기구의 간접투자증권에 대하여는 자산총액의 30%까지 가능), 투자증권에의 대여(회사가 보유하는 투자증권 총액의 50%이하), 주식 및 채권관련장내파생상품에의 투자(자산총액의 15% 이하)이며, 선취판매수수료는 청약금액의 1%이고 후취판매수수료는 없다.
③ 삼성배당플러스30혼합B1
금융시장 상황에 따라 주식(순자산총액의 18.60%), 채권(순자산총액의 51.49%), 유동성자산(순자산총액의28.38%)및 파생상품 등에 투자하여 이자수익 및 자본소득을 추구하며 펀드의 운용성과에 따라 운용실적이 변동하는 실적 배당형 상품이다.

참고 자료

- 미래에셋 http://www.miraeasset.com/
- 삼성증권 http://www.samsungfn.com/
- SEI 에셋코리아 http://www.seiak.co.kr/
- 우정사업본부 http://www.koreapost.go.kr/
- LG 투자 증권 http://www.iflg.com/
- 신용 협동 조합 http://www.cu.co.kr/
- http://www.kiwoom.com/
- http://www.funddoctor.co.kr/
- http://www.moneta.co.kr/
- 현대투자론
(이해영․김철중 공저. 2003. 탐진출판사)
- 재무학원론
(지청․장하성 공저. 2002. 학현사)