[경제학] 부모님 투자설계 사례연구

목차

◈부모님의 노후 대책
<1 단 계> 재테크 목표 확인
<2 단 계> 현재 재무 상황 파악
<3 단 계> 문제점 분석
<4 단 계> 포트폴리오 작성
<5 단 계> 최선의 투자 대안

본문내용

◈부모님의 노후 대책

1. Invincibility Trap에서 탈출하라.(유언장 작성)
2. 모르는 곳에 투자하지 마라.(먼저 알고 덤벼라.)
3. 재무목표와 재산상황이 기본이다.(자신의 상황을 항상 파악하라.)
4. 안정성-수익성-유동성 위주로…
5. 지출을 강화하라.(계획성 있게)

아버지께선 50대 중반의 나이에 조그만 제조업을 경영하는 사업인으로써 월 수입은 일정하진 않으시다.(대략 월 600만원 정도(?)). 내가 부모님의 노후투자에 대해 이야기를 꺼냈을 때 가장 먼저 말씀 하신게 유언장 작성이었다. 첨엔 조금 의아해 했지만 이것도 하나의 노후대책이라고 하셨다.
노후대책 방법에는 저축과 투자 등 여러 가지 방법이 있을 수 있겠지만 대부분을 부동산 투자를 하신다. 자녀들은 2녀 1남으로 결혼자금을 걱정하신다며 "지금 가장 안정적인게 부동산이다"라고 말씀하셨다. 어떻게 보면 부동산은 지금엔 가장 안정적일 순있지만 다른 한편으론 공격적인 투자 일 뿐 아니라 유동성 또한 높지 않은 상품이다. 이제부터 부모님의 노후 대책(투자설계)를 해보도록 하겠다.

참고 자료

없음