[금융] Private Banking의 사례와 성공적 실행 방안

소개글

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목차

제 1 절 Private Banking
제 2 절 외국은행의 프라이빗 뱅킹 사례
제 3 절 우리나라 은행의 프라이빗 뱅킹 사례
제 4 절 프라이빗 뱅킹의 성공적 실행을 위한 방안

본문내용

제1절 Private Banking

1. 프라이빗 뱅킹의 개념
프라이빗 뱅킹은 일정금액 이상의 자산을 보유한 부유층을 대상으로 private banker 라 불리는 거래관리자(relationship manger)가 주식, 채권, 부동산 등의 투자상품 소개와 운용자문, 사업승계 및 상속에 대한 법무.세무 상담 등 자산의 종합관리서비스를 제공하는 업무이다. “일반서민에 비해 특별한 서비스를 받는 대가로서 수수료나 커미션을 지불할 의사가 있는 부유한 개인고객”을 대상으로 하고 대상고객 선정에 있어서 부유층 및 고소득층에 대한 정형화된 기준은 없으며, 개별 금융기관의 독자적인 기준에 따라 고객 층을 차별하지만 일반적으로 예치기간의 규모에 따라서 선별적으로 선정된다. 은행의 프라이빗 뱅킹 업무는 크게 은행서비스, 증권서비스, 신탁서비스, 기타업무 등으로 나눌 수 있는데 은행서비스는 전통적인 은행업무로 예금과 대출, 신용카드업무 등을 포함한다. 증권서비스는 자산운용, 유가증권, 매매중개와 커스터디업무 등을 제공하며, 이밖에 기타 업무로는 상속, 유언집행, 각종 세무상담과 법률상담이 있다.

참고 자료

없음