[재무] 뮤츄얼펀드에 대한 조사

등록일 2003.07.20 한글 (hwp) | 21페이지 | 가격 1,500원

목차

1.뮤츄얼펀드란?
1)뮤츄얼펀드의 개념
2)뮤츄얼펀드와 수익증권과의 비교
3)뮤츄얼펀드의 용어정리
4)뮤츄얼펀드의 특징
5)초기
6)변화
7)증시에 미칠 영향

2.뮤츄얼 펀드의 종류
1)환매가능여부에 따라
2)운용대상에 따른 분류
3)위험과 수익률의 크기에 따른 분류
4)투자대상지역에 따른 분류

3.뮤츄얼펀드의 장점과 단점
1)장점
2)단점

4.뮤츄얼펀드의 조직과 운영구조

5.뮤츄얼펀드 투자시 고려점
1)투자에 앞서
2)펀드의 선택요령

6.국내 뮤츄얼펀드 현황
1)설립현황
2)운용자산 규모와 투자성과
3)문제점
4)해결방안
5)투자자의 신뢰 회복 방안

본문내용

뮤추얼펀드는 펀드자금을 투자자들로부터 모아서 주식, 채권, 선물, 옵션 등 다양한 유가증권에 투자해 그 수익을 투자자, 즉 주주에게 배분하기 위해 설립된 증권 투자회사이다. 기존의 신탁상품과 다른 점은 투자자가 주주가 되며 수익증권 대신 주식을 받는 것이다. 뮤추얼펀드는 펀드자체가 주식회사로 설립되기 때문에 투자자가 단순한 계약자가 아니라 펀드의 주주가 된다. 투자회사는 이사와 감사만 두고 직원은 없는 paper company (서류상의 회사)이다. 뮤추얼펀드를 제대로 이해하지 못하는 사람들이 뮤추얼펀드를 단순히 고수익 상품으로 오해하는 경우가 있다. 이는 자산 운용회사가 목표수익률을 제시한 것을 실제 보장수익률로 오해한 데서 발생한 것이다. 뮤추얼펀드에 보장수익률이란 있을 수 없다. 펀드운용을 잘못했을 때는 원금도 손해볼 수 있음을 명심해야 한다. (주주총회에서 주주들이 펀드매니저를 선임하였기에 주주들이 스스로 책임지는 것은 당연함) 때문에 펀드마다 운용이사, 감독이사 2인 이상, 회계감사를 선임해 투명한 자산운용을 제도적으로 보장하고 있다.
뮤추얼펀드는 증권투자회사법에 근거를 두고 있고 법적으로 증권투자회사라고 불린다. 펀드에 가입한 후 출금가능여부에 따라 폐쇄형과 개방형으로 구분되며, 폐쇄형은 출금이 제한되며 장기투자를 유도하는 형태이며, 개방형은 입출금이 자유로운 형태이다. 폐쇄형의 경우 상장 또는 등록의 방법에 의해 보유한 주식을 매매할 수 있도록 환금성이 지원된다.
우리나라의 뮤추얼펀드는 증권투자법상 1년 만기 폐쇄형 펀드로서 주주의 환매가 불가능하다. 그러나, 뮤추얼펀드는 정관에 의하여 일정기간 안에 거래소상장 또는 코스닥등록을 하여 주주가 환매를 원할 때 시장에서 거래를 할 수 있도록 하고 있다. 뮤추얼펀드는 자산 운용회사가 주주의 자산을 운용하여 이익을 창출한다. 따라서, 주주는 자신의 자산에 대한 문의를 자산운용회사에 문의할 권리를 갖고 있다. 뮤추얼펀드는 자산보관회사(은행)가 주주의 자산을 안전하게 보관하고, 뮤추얼펀드의 주주는 모집기간 중에 판매회사(증권사와 은행)에서 주권을 살 수 있다. 주주는 자신이 거래한 판매회사에 모든 문의를 할 수 있다.

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