나만의 포트폴리오 구성하기

소개글

투자론 과목을 수강할 때 `100만원의 고정 수입이 있는 경우 포트폴리오를 어떻게 할 것인지`에 대하여
각자 금융기관의 상품을 조사하여 적절한 포트폴리오를 구성하는 과제입니다.

주택청약통장부터 주식, 펀드, 보험, 정기예금까지 다양한 자료를 조사한 자료입니다.

목차

포트폴리오 구성 현황 p. 3
주택종합 청약통장 p. 4
메리츠 무배당 플러스 보험 p. 8
한화 한아름 플러스 보험 p. 12
한화 꿈에그린 차이나주식 A p. 16
신영 마라톤 펀드 p. 22
5대 그룹주 주식형 펀드 p. 27
JP 모간 천연자원주 p. 34
서해중앙신협 정기적금 p. 39

본문내용

JP모간자산운용코리아 `천연자원펀드`‥지질학자 출신이 운용하는 원자재펀드

JP모간자산운용코리아는 천연자원 관련 다양한 투자 기회를 제공하기 위해 2008년 2월부터 `JP모간천연자원펀드`를 선보이고 있다. 금, 석유, 가스, 기타광물 등 천연자원을 탐사하거나 생산하는 전 세계 기업에 투자하는 상품으로，장기적으로 안정적인 수익률을 내는 것을 운용 목표로 삼고 있다. 1965년 영국에서 처음 설정된 이후 45년 넘게 운용 중인 `JPM천연자원펀드`와 동일한 철학과 방법에 의해 운용되고 있기도 하다. 지질학자 출신의 펀드매니저에게 펀드 운용을 맡겨 전문성을 높이고 있다.

이 펀드의 가장 큰 특징은 원자재 사이클의 현재 시점에서 수요와 공급의 역학 변화를 고려해 자산을 금 귀금속 에너지 기초금속 등 다양한 원자재 섹터에 유연하게 배분하면서 변동성이나 위험성을 분산시킨다는 점이다. 또 천연자원 사업과 관련해 이미 성숙기에 접어든 기업보다는 초기 생산 단계에 들어서고 있는 기업에 주로 투자해 수익률을 높인다. 물론 그 중에서도 자원 시추 기술이 뛰어나 성장성이 담보됐거나 생산 직전 단계에 있어 향후 양호한 현금흐름이 예상되는 기업을 선별해내고 있다.

이러한 노력에 힘입어 그동안 성과도 뛰어나다. 증권정보업체 에프앤가이드에 따르면 A클래스의 경우 최근 1년간 수익률(7일 기준)은 26.61%로 천연자원펀드 평균 수익률(17.01%)을 10%포인트 가까이 앞선다. 올해도 11.49%의 수익을 올려 같은 유형의 평균 수익률(4.60%)을 두 배 이상 웃돈다.

참고 자료

없음